Classement SCPI 2022 : Sélection des meilleures SCPI - Meilleurtaux Placement (2023)

Les SCPI offrent enfin une diversité dans le patrimoine investi. Il en existe donc pour tous les goûts, toutes les thématiques et tous les tempéraments d’investisseurs. Mais parmi les nombreuses SCPI disponibles sur le marché, comment faire son choix? meilleurtaux Placement a analysé pour vous le marché de la SCPI, et a établi son palmarès 2022 dans le respect de ses valeurs et de ses convictions: indépendance, objectivité et transparence.

Podium des meilleures SCPI 2022

Dernière mise à jour: Février 2022

1er

Novapierre Allemagne

Type de SCPI

  • Classement SCPI 2022 : Sélection des meilleures SCPI - Meilleurtaux Placement (1)

    Catégorie
    Commerces

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    Localisation
    Europe

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2ème

PF Grand Paris

Type de SCPI

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    Catégorie
    Bureaux

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    Localisation
    Paris - IDF

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1er

Novapierre Allemagne

Type de SCPI

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    Catégorie
    Commerces

  • Classement SCPI 2022 : Sélection des meilleures SCPI - Meilleurtaux Placement (6)

    Localisation
    Europe

    (Video) Les 10 meilleures SCPI en 2022 | Netinvestissement

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Le marché des SCPI (Société civile de placement immobilier) est reparti à la hausse en 2021: la collecte a atteint 7,4 milliards d'euros l’an dernier, soit une augmentation de 22% par rapport à 2020. Il faut dire que ces véhicules ne manquent pas d’atouts: les SCPI permettent d’investir en immobilier physique mais sans souci de gestion. La société de gestion se charge d’acquérir, louer et entretenir un parc immobilier pour le compte des porteurs de parts. L’associé n’a plus qu’à percevoir ses revenus! Et les rendements sont au rendez-vous. Selon l'IEIF (Institut de l'Epargne Immobilière et Foncière) le rendement des SCPI en 2021 ressort à 4,45 %* et certaines ont versé 5 voire 6 %* de rendement. Autre avantage, ces véhicules permettent de mutualiser les risques liés à un investissement immobilier (baisse de prix, travaux, locataire qui ne paye pas, etc.): la SCPI détenant des dizaines voire des centaines de biens, un problème sur un bien affecte peu la rentabilité globale de l’investissement. En outre, ces véhiculent permettent de bénéficier d’une meilleure liquidité, pour une mise de départ faible: quelques centaines d’euros suffisent pour démarrer un investissement en direct, à crédit, ou même dans l’enveloppe de l'assurance-vie.

Classement des meilleures SCPI 2022

NoteTaux de distribution(1) 2021Potentiel de revalorisation àlong termeEligible à
l’assurancevie
1Novapierre Allemagne(version 2 disponible)8,94/104,84%
2PF Grand Paris8,63/104,42%
3Epargne Foncière8,57/104,40%
4Pierval Santé8,32/105,33%
5Immorente8,08/104,64%
6Epargne Pierre8,05/105,36%
7Activimmo7,96/106,02%
8Vendôme Régions7,81/105,91%
9Sofidy Europe Invest7,64/10N/A
10PF Hospitalité Europe7,22/104,53%
  • Fermée à la souscription – le plafond de collecte statutaire atteint
  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur

1Novapierre Allemagne
(version 2 disponible)
8,94/10

Taux de distribution(1) 2021: 4,84%

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Fermée à la souscription -
    le plafond de collecte statutaire atteint

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2PF Grand Paris8,63/10

Taux de distribution(1) 2021: 4,42%

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie

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3Epargne Foncière8,32/10

Taux de distribution(1) 2021: 4,40%

  • Potentiel de revalorisation à long terme
  • Eligible à l’assurance vie

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4Pierval Santé8,57/10

Taux de distribution(1) 2021: 5,33%

  • Potentiel de revalorisation à long terme

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(Video) Webinaire meilleurtaux Placement sur les SCPI

5Immorente8,08/10

Taux de distribution(1) 2021: 4,64%

  • Eligible à l’assurance vie

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6Epargne Pierre8,05/10

Taux de distribution(1) 2021: 5,36%

  • Potentiel de revalorisation à long terme

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7Activimmo7,96/10

Taux de distribution(1) 2021: 6,02%

  • Eligible à l’assurance vie

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9Sofidy Europe Invest7,64/10

Taux de distribution(1) 2021: N/A%

  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur

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10PF Hospitalité Europe7,22/10

Taux de distribution(1) 2021: 4,53%

  • Jeune pousse pas encore mature mais prometteur

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  • (1) Le Taux de Distribution d'une SCPI est égal au rapport entre le dividende brut versé au titre de l’année écoulée et la valeur des parts au 1er janvier de cette même année de référence. Il remplace depuis 2021 le Taux de Distribution sur Valeur de Marché (TDVM). Ce dernier se déterminait comme suit: (Dividende brut avant prélèvement libératoire année N / Prix de part acquéreur moyen année N) x 100. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. L'investissement en parts de SCPI présente un risque de perte en capital.

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Les meilleures SCPI 2022 à la loupe

Novapierre Allemagne

L’Allemagne est de retour sur le toit du classement, avec la SCPI Novapierre Allemagne. Et c’est totalement mérité pour cette SCPI lancée en 2014, qui fut le premier véhicule à chercher les opportunités du marché immobilier commercial allemand. L’immobilier allemand présente de nombreuses qualités: bon entretien des infrastructures, prix encore abordables, faible taux d’impayés, etc. Les résultats de la SCPI le prouvent, particulièrement en 2021 où les porteurs de parts ont reçu un rendement de 4,84%*, net d’impôt allemand. Car c’est l’autre atout de cette SCPI: la fiscalité plus douce des revenus immobiliers en Allemagne qui permet à la société de gestion de verser ce rendement robuste. Et pour enfoncer le clou, les revenus échappent aux prélèvements sociaux, et bénéficient d’un crédit d’impôt à l’IR en France. Finalement, le seul défaut de cette SCPI est qu’il n’est plus possible d’y souscrire (pour cause d’atteinte du plafond de collecte statutaire). Heureusement, Paref a lancé le second millésime de Novapierre Allemagne, bâti dans la continuité du premier. La SCPI Novapierre Allemagne 2 a eu besoin de quelques mois pour se constituer mais elle semble aujourd’hui exploiter tout son potentiel: 3,24€ versés au T4 2021, soit un rendement de 1,44% sur le trimestre, et donc mieux que sa grande soeur qui n’a versé «que» 1,14%. Autre atout pour Novapierre Allemagne 2: sa valeur de reconstitution, nettement au-dessus de sa valeur de part, et qui traduit donc un gros potentiel de revalorisation à court et long terme.

Les points forts
de la SCPI

  • Une zone géographique dynamique et robuste
  • Un rendement en hausse en 2021, avec une fiscalité douce
  • Un potentiel de revalorisation important

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(Video) Quels seront les meilleurs placements en 2022 ?

PF Grand Paris

Depuis 3 ans, PF Grand Paris est systématiquement sur le podium de notre classement. Ce plébiscite coïncide avec le changement de nom en 2017, et la nouvelle stratégie axée sur la dynamique du projet urbain Grand Paris. Avec 140 km2 d'espace urbain à aménager pour 29 milliards d'euros, le projet du Grand Paris est le plus grand chantier d'infrastructures en Europe. La région Île-de-France, 1er marché européen en immobilier tertiaire, redessine ainsi son offre immobilière: rénovations, créations de nouvelles surfaces, rationalisation des pôles tertiaires existants et créations intégrales de nouveaux pôles. La crise sanitaire et les interrogations sur l’immobilier de bureaux affectent finalement peu le Grand Paris: la SCPI a versé 23,5 euros par part en 2021, un revenu identique à celui de 2020 et en hausse par rapport à 2019. En réalité, si le TDVM 2021 est en baisse par rapport à 2020, c’est avant tout du fait de la politique de revalorisations régulières de la société. En effet, depuis 2017, la SCPI a revalorisé chaque année le prix de sa part. La dernière date du 1er avril 2021. Le prix de la part de PF Grand Paris est passé de 532€ à 544€. En 5ans, le prix de la part a augmenté de plus de 15%. Un vrai levier de performance pour les porteurs de part.

Les points forts
de la SCPI

  • Un secteur géographique à fort potentiel (le Grand Paris)
  • Une politique historique de revalorisations
  • Eligible à l’assurance-vie

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Epargne foncière

Créée en 1968, Épargne Foncière ne manque pas d’atouts. D’abord, c’est l'une des plus anciennes SCPI présentes sur le marché puisqu’elle a soufflé en 2018 ses 50 bougies. En 2021, la société de gestion la Française AM a procédé à l’absorption par Epargne Foncière des SCPI Multimmobilier 2, Pierre Privilège et Eurofoncière 2. Résultat: Epargne Foncière est devenue la plus importante capitalisation du marché, ce qui assure une très bonne liquidité, une très bonne diversification et donc une mutualisation de risques. Du fait de la gestion très prudente appliquée par la Française depuis de longues années, la SCPI est un mastodonte blindé pour les années à venir: elle détient plus de 12 mois de report en réserve, un matelas confortable qui lui permettrait de facilement faire face à une année difficile en termes de rendement. Quant à sa valorisation, son parc immobilier, ramené au nombre de part, est évalué à près de 10% au-dessus du prix de sa part, malgré une revalorisation en 2020. Comprendre: la part est nettement décotée par rapport à la valeur du patrimoine de la SCPI. Cette décote s’explique là encore par la prudence de la société de gestion qui souhaite pouvoir un d’une marge de manœuvre, soit pour faire face à une éventuelle baisse des prix du marché dans les prochaines années. A moins que la société de gestion ne décide de procéder à une nouvelle hausse du prix de sa part.

Les points forts
de la SCPI

  • Plus grosse SCPI du marché donc très diversifiée
  • Acteur historique appliquant une gestion saine
  • Commission de souscription en dessous de la moyenne

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Méthodologie du palmarès des meilleures SCPI 2022

Nos experts se sont appuyés sur un ensemble de critères quantitatifs et qualitatifs dans le but de faire leur analyse.
L'expertise quantitative de ce palmarès est affinée par une analyse qualitative reposant sur l’analyse du foncier et la stratégie globale de la SCPI.

Classement SCPI 2022 : Sélection des meilleures SCPI - Meilleurtaux Placement (9)

  • La capitalisation
  • L'ancienneté
  • Le taux d’occupation financier
  • Le report à nouveau

Classement SCPI 2022 : Sélection des meilleures SCPI - Meilleurtaux Placement (10)

(Video) L'essentiel des SCPI dans cette vidéo | Netinvestissement

  • Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché 2021
  • Les revalorisations des 3 dernières années
  • Le ratio Valeur de retrait / valeur de réalisation
  • La commission de souscription
  • Note secteur et zone géographique

(3) Les parts de SCPI de rendement sont des supports de placement à long terme (minimum 10 ans) et doivent être acquises dans une optique de diversification de votre patrimoine. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Comme tout investissement, l'immobilier présente des risques : - La baisse de la valeur du placement : le capital investi dans une SCPI n’est pas garanti. La valeur de part d'une SCPI évolue dans le temps, en relation étroite avec l’état de la conjoncture de l'immobilier d'entreprise. Cette conjoncture suit des cycles successifs, avec des phases à la hausse et à la baisse. - La diminution des revenus locatifs : dans un contexte économique moins favorable, la baisse des revenus locatifs versés aux associés est due à la diminution du taux d’occupation financier et/ou à la baisse du montant global des loyers versés par les locataires. Cette baisse peut être toutefois atténuée par l’effet de la mutualisation des risques grâce à la diversification immobilière et locative du portefeuille de la SCPI. - La liquidité : la SCPI n’étant pas un produit coté, elle présente une liquidité moindre comparée aux actifs financiers. Les conditions de cession (délais, prix) peuvent ainsi varier en fonction de l’évolution du marché de l’immobilier d'entreprise et du marché des parts de SCPI. Communication non contractuelle

Fortes de leur succès constaté ces dernières années, les SCPI de rendement ont toutes les chances d’être encore à l’honneur en 2022. Grâce à des rendements nettement supérieurs à ceux réalisés par les livrets et contrats d’assurance-vie en fonds euros, ce type d’épargne immobilière présente de nombreux avantages. Leur succès auprès des épargnants est d’autant plus grand que le risque est limité du fait d’un investissement exclusif sur l’immobilier, qu’il s’agisse de locaux professionnels ou d’immeubles résidentiels.

Sommaire

  • Les différentes SCPI présentes sur le marché
  • Quelques raisons du succès des SCPI
  • La diversification : le maître mot d’une SCPI de rendement
  • Les indicateurs à vérifier avant de choisir une SCPI

Les différentes SCPI présentes sur le marché

S’il est en principe aisé de classer les SCPI sur la base de leurs performances annuelles, encore faut-il que ces valeurs soient celles recherchées par chacun des investisseurs. Ce n’est pas le cas, puisque les 180 SCPI gérées par une trentaine société de gestion répondent à des objectifs parfois très différents.

Ce sont ainsi trois types de SCPI qui cohabitent :

La SCPI de rendement

La SCPI de rendement est celle la plus répandue. Par l’intermédiaire de sa société de gestion, elle procède à l’acquisition de biens immobiliers, généralement des locaux professionnels tels que des bureaux, des entrepôts et toutes autres sortes de locaux d’activités.

Les loyers perçus sont ensuite reversés aux associés sous forme de dividendes, une fois les charges déduites. Ces versements s’effectuent le plus souvent trimestriellement après un délai de jouissance variable (le plus souvent de 3 ou 4 mois).

La SCPI fiscale

La SCPI fiscale ne vise pas uniquement le rendement en permettant avant tout aux associés de bénéficier d’un allégement souvent substantiel de leurs impôts. Les immeubles acquis sont donc exclusivement résidentiels.

Dans le cas d’une SCPI Pinel, il s’agit de logements neufs, ou fortement rénovés, alors que dans une SCPI de type Malraux, les logements à louer sont généralement situés dans les centres-villes et dans les parties les plus anciennes. Pour ce type de SCPI, la reduction fiscale porte uniquement sur la part des travaux réalisés.

La SCPI de plus-value

La SCPI de plus-value, également nommée SCPI de valorisation, cible les immeubles soumis à une importante décote. Celle-ci est due au profil spécifique des occupants (démembrement, viager, loi 1948…). Après le départ du dernier locataire, le bien immobilier est vendu. La SCPI procède alors à sa vente dont le produit est reversé aux associés au prorata de leur investissement.

Du fait de cette diversité, un classement des meilleures SCPI ne peut concerner que celles de rendement, les deux autres ayant des objectifs très différents.

Quelques raisons du succès des SCPI

Pour de nombreux d’épargnants, la SCPI présente l’avantage d’offrir un rendement supérieur à celui servi par les fonds en euros classiques sans pour autant s’exposer à la volatilité des marchés boursiers et autres placements purement financiers.

Un avantage déterminant de la SCPI est de pouvoir investir dans l’immobilier sans devoir en subir les inconvénients majeurs liés à une acquisition en direct. L’ensemble des tâches administratives et de gestion du bien immobilier sont en effet assurées par la société de gestion. S’ajoute qu’il est possible d’investir dans une SCPI pour seulement quelques milliers d’euros, alors que le coût d’une acquisition en direct est le plus souvent très supérieur.

Pour un investisseur ne disposant que de relativement faibles liquidités, de nombreuses SCPI permettent d’acquérir des parts démembrées. L’achat se limite alors au prix de la partie correspondant à la nue-propriété, d’où un prix d’acquisition sensiblement inférieur.

La diversification : le maître mot d’une SCPI de rendement

Pour attirer un maximum d’investisseurs et assurer sa rentabilité, une SCPI de rendement se doit d’appliquer une stratégie visant à diversifier ses acquisitions. Cette diversification est de deux ordres : sectorielle et géographique.

Si pendant de nombreuses années les SCPI se sont limitées à l’Hexagone, elles sont de plus en plus nombreuses à passer les frontières en investissant la zone euro et parfois au-delà.

Pour la SCPI qui souhaite ainsi exploiter les opportunités hors des frontières, il est essentiel de disposer d’une importante capacité de financement et donc de faire appel un maximum d’investisseurs. La publication des chiffres annuels revêt donc une extrême importance en augmentant l’attractivité de la SCPI.

Les indicateurs à vérifier avant de choisir une SCPI

La sélection de la meilleure SCPI dépend de nombreux paramètres dont certains vous sont propres, par exemple les objectifs que vous vous fixez. D’autres critères de choix se définissent après une analyse des indicateurs publiés par la SCPI. Parmi ces indicateurs essentiels :

  • La société de gestion qui gère la SCPI. Ce métier ne supporte pas l’improvisation et doit donc être assuré sous un angle particulièrement professionnel. Certaines de ces sociétés de gestion possèdent expérience et longévité, ce qui laisse présager d’une gestion aussi prudente qu’efficace.
  • Bien que des SCPI relativement jeunes offrent d’excellentes conditions, l’ancienneté d’une SCPI constitue toutefois une sorte de garantie pour l’avenir. Elles ont en effet traversé plusieurs périodes de crise et ont visiblement su y résister.
  • Le rendement est bien entendu un indicateur essentiel. De nos jours une bonne SCPI de rendement se doit d’offrir une rémunération annuelle comprise entre 4 et 6 %. Cette valeur ne doit toutefois pas être considérée sur une seule année, mais sur plusieurs. Investir dans une SCPI constitue en effet un placement sur le long terme. Consulter les rendements des années antérieures est donc riche d’enseignement, à moins de vouloir parier sur le futur.
  • Le taux d’occupation constitue également un indicateur majeur. Les dividendes que vous percevrez sont en effet fonction du montant des loyers, mais aussi du taux d’occupation des locaux loués.
  • Analyser la stratégie d’investissement permet d’apprécier tant la qualité de gestion que la capacité d’investissement. Certaines SCPI peuvent choisir à un moment donné de revendre certains actifs au profit d’autres secteurs porteurs.

En prenant en compte ces différents indicateurs, vous augmentez d’autant vos chances d’investir dans une SCPI qui vous apportera un maximum de satisfaction.

Vous pouvez également consulter notre guide complet : les avis sur les SCPI

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Author: Edmund Hettinger DC

Last Updated: 03/14/2023

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Name: Edmund Hettinger DC

Birthday: 1994-08-17

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Phone: +8524399971620

Job: Central Manufacturing Supervisor

Hobby: Jogging, Metalworking, Tai chi, Shopping, Puzzles, Rock climbing, Crocheting

Introduction: My name is Edmund Hettinger DC, I am a adventurous, colorful, gifted, determined, precious, open, colorful person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.